Учебное пособие представляет собой первое в Респуб­ лике издание, содержащее теоретические основы Общей части банков­

Loading...


бет74/101
Дата22.09.2021
өлшемі1.46 Mb.
1   ...   70   71   72   73   74   75   76   77   ...   101
§ 8. РУКОВОДЯЩИЕ РАБОТНИКИ БАНКА

1. Закон «О банках» в статье 20 выделяет такую категорию лиц, как «руководящие работники банка».

К руководящим работникам банка закон относит две груп­пы лиц. Первую группу образуют работники банка, которых за­кон безоговорочно относит к руководящим; они прямо указа­ны в законе как руководящие работники банка. К ним относят­ся: первый руководитель и члены совета директоров, первый руководитель и члены правления1, главный бухгалтер банка2.

Ко второй группе относятся иные лица, соответствующие определенным критериям, а именно: 1) лицо должно осуществ­лять координацию и (или) контроль за деятельностью структур­ных подразделений банка; 2) лицо должно обладать правом под­писи документов, на основании которых проводятся банковс­кие операции. Руководящий работник соответствует этим двум критериям одновременно; отсутствие хотя бы одного из них ис­ключает отнесение того или иного лица к руководящим работ­никам банка.

Закон не называет должности такой категории руководящих работников, в разных банках они могут именоваться по-разно­му (управляющий директор, исполнительный директор, финан­совый директор и пр.). Дело не в названии должности, а в содер­жании управленческих функций руководящего работника.

Отметим, что первый критерий подразумевает осуществле­ние координации и (или) контроля за деятельностью не одного, а нескольких (то есть двух и более) структурных подразделений банка. Например, начальник отдела, осуществляя координацию и контроль за деятельностью лишь подчиненного ему отдела, не может быть отнесен к числу руководящих работников банка.

Документами, на основании которых проводятся банковс­кие операции, могут быть договоры банковского займа, о пре­доставлении банковских гарантий и банковских поручительств, банковского вклада и др.

2. Понятие «руководящий работник» не совпадает с поняти­ем «должностное лицо», которое содержится в Законе «Об ак­ционерных» обществах. Последними признаются член совета директоров акционерного общества, его исполнительного орга­на или лицо, единолично осуществляющее функции исполни­тельного органа акционерного общества. Как видим, круг лиц, относящихся к должностным лицам общества, гораздо шире, чем руководящим работникам банка: к ним не относятся, в частно­сти, главный бухгалтер банка и его заместители, руководитель и главный бухгалтер филиала и др.

Не содержат в себе понятие «руководящие работники» так­же Уголовный кодекс и Кодекс об административных правона­рушениях Республики Казахстан. Понятие «руководящие работ­ники» имеет применение исключительно в банковском законо­дательстве и выступает одним из инструментов регулирования или, скорее, контроля и надзора за банковской деятельностью со стороны государства. Это проявляется:

  1. установлением обязательной процедуры согласования кан­дидатур руководящих работников банка с Агентством Респуб­лики Казахстан по регулированию и надзору финансового рын­ка и финансовых организаций;

  2. предъявлением особых требований к их кандидатурам.

Процедура согласования кандидатур руководящих работни­ков регулируется Правилами выдачи согласия на назначение (избрание) руководящих работников финансовых организаций, утвержденными постановлением Правления Агентства Респуб­лики Казахстан по регулированию и надзору финансового рын­ка и финансовых организаций от 12 июня 2004 года № 157.

3. Нормы, содержащие требования к руководящим работни­кам банка, условно можно разделить на две группы.

Первую группу образуют характеристики, которыми руко­водящий работник ни в коем случае не должен обладать. Нали­чие какого-либо из приведенных ниже обстоятельств исключа­ют возможность назначения (избрания) данного лица в каче­стве руководящего работника банка.

Вторую группу образуют характеристики, которыми непре­менно должен обладать кандидат на пост руководящего работ­ника.

Первая группа требований. В соответствии с пунктом 2 статьи 20 Закона «О банках» признается не соответствующим занимае­мой должности или не может быть назначено (избрано) на дол­жность руководящего работника банка лицо:

а) не имеющее безупречной деловой репутации (например, лицо, имеющее непогашенную или неснятую в установленном законом порядке судимость за преступления, совершенные в сфере экономической деятельности или за преступления сред­ней тяжести, тяжкие и особо тяжкие преступления);

б) ранее являвшееся первым руководителем совета директо­ров, первым руководителем правления и его заместителем, глав­ным бухгалтером финансовой организации в период не более, чем за один год до принятия решения о консервации, принуди­тельной ликвидации, признании банкротом финансовой орга­низации, принудительном выкупе ее акций или отзыве (лише­нии) у нее лицензии. Указанное требование применяется в те­чение пяти лет после даты принятия перечисленных решений;

в) у которого было отозвано согласие на назначение (избра­ние) на должность руководящего работника в период нахождения данного лица в должности руководящего работника в иной организации. Указанное требование применяется в течение пос­ледних двенадцати последовательных месяцев после принятия решения об отзыве согласия на назначение (избрание) на долж­ность руководящего работника.

Требования пункта а) установлены государством с тем, что­бы руководящими работниками были лица, не запятнавшие свою репутацию1. Поправками от 28 февраля 2007 года в Закон «О бан­ках» с этой целью было даже введено такое понятие, как «безуп­речная деловая репутация», под которой понимается наличие фактов, подтверждающих профессионализм, добросовестность, отсутствие не снятой или непогашенной судимости за преступ­ления в сфере экономической деятельности или за преступле­ния средней тяжести, тяжкие и особо тяжкие преступления (п/п 13) статьи 2 Закона «О банках»)2.

С тем, что руководящими работниками должны быть лица с безупречной деловой репутацией, трудно не согласиться, по­скольку лица, в ведение которых, по сути, вкладчики доверяют свои деньги, не должны иметь даже тени сомнения в своем законопослушании. Данное обстоятельство тем более важно, что отношения между банком и вкладчиками строятся на довери­тельных отношениях.

Требования, указанные в пунктах б) и в), относятся к харак­теристикам деловых качеств кандидатов на руководящие долж­ности банка. Закон презюмирует, что принудительная ликвида­ция, принудительный выкуп акций, консервация, банкротство, отзыв (лишение) лицензии финансовой организации, в которой ранее работал на руководящих должностях кандидат, явились, хоть и косвенным образом, результатом его действия (бездей­ствия) на прежнем месте работы1.



Достарыңызбен бөлісу:
1   ...   70   71   72   73   74   75   76   77   ...   101
Loading...




©melimde.com 2020
әкімшілігінің қараңыз

    Басты бет
Сабақтың тақырыбы
Сабақтың мақсаты
бойынша жиынтық
Сабақ тақырыбы
жиынтық бағалау
ғылым министрлігі
рсетілетін қызмет
Жалпы ережелер
тоқсан бойынша
қызмет стандарты
бекіту туралы
бағалауға арналған
Сабақ жоспары
Әдістемелік кешені
Қазақстан республикасы
тоқсанға арналған
жиынтық бағалаудың
туралы хабарландыру
жиынтық бағалауға
арналған жиынтық
бағалау тапсырмалары
арналған тапсырмалар
білім беретін
республикасы білім
Қазақстан республикасының
бағалаудың тапсырмалары
мерзімді жоспар
Қазақстан тарихы
пәнінен тоқсанға
Жұмыс бағдарламасы
арналған әдістемелік
біліктілік талаптары
әкімінің аппараты
Қазақ әдебиеті
туралы анықтама
Мектепке дейінгі
мамандығына арналған
нтізбелік тақырыптық
қойылатын жалпы
жалпы біліктілік
Конкурс туралы
мемлекеттік әкімшілік
болып табылады
оқыту әдістемесі
жалпы конкурс
Реферат тақырыбы
қатысушыларға қойылатын
Қазақстан облысы
әдістемелік ұсыныстар
әдістемелік кешені
тақырыптық жоспар

Loading...